要說支付機構中央行罰單的常客，福建國通星驛網絡科技有限公司（下稱國通星驛）和銀盛支付服務股份有限公司（下稱銀盛支付）或許均能占有一席。這不，據央行貴州省分行1月22日公布的罰單，兩家支付機構在貴州的分公司分別被罰。

罰單顯示，國通星驛貴州分公司因對可疑交易未及時采取有效措施；未按協議規定及時將交易資金結算到特約商戶的收單銀行結算賬戶；未嚴格履行特約商戶實名制管理三項違法行為類型被沒收違法所得4.122萬元，罰款9萬元。這也是央行貴州省分行今年開出的第一張罰單。

另一張罰單則是對銀盛支付貴州省分公司的處罰。該公司因未嚴格落實特約商戶收單銀行結算賬戶管理規定；向不符合條件的特約商戶提供“T＋0”資金結算服務被警告，沒收違法所得6722.16元，并被重罰116萬元。

另外，時任銀盛支付服務股份有限公司貴州分公司副總經理李某對銀盛支付貴州分公司向不符合條件的特約商戶提供“T＋0”資金結算服務負有責任，被警告并罰款5萬元。

為何說兩者是央行罰單的常客？先說國通星驛，今年1月5日，央行甘肅省分行公布的開年首張罰單，落在了國通星驛甘肅分公司身上。因未落實特約商戶實名制管理要求，特約商戶本地化經營和管理不到位，該公司被警告，并處罰款56萬元。

再往前，12月1日，國通星驛廣西分公司因未準確標識并完整發送交易信息被罰款3萬元。

去年6月，國通星驛因存在“為不滿足條件的特約商戶提供T+0收單服務”的違法行為，被警告，沒收違法所得401.99萬元，并處罰款50萬元。

國通星驛還在2021年因12項違法違規行為被央行福州中心支行警告，沒收違法所得261萬元，并處6710萬元天價罰款。

據工商信息，國通星驛成立于2010年6月，于2012年獲支付牌照，公司注資為3億元，可從事全國范圍內的銀行卡收單業務，支付牌照有效期至2027年6月26日。目前，國通星驛的主營業務是向商戶提供銀行卡支付、掃碼支付、NFC支付、刷臉支付等綜合支付服務，圍繞“星驛付”、“星通寶”、“陸POS”、“小陸”、“星支付”、“星驛伙伴”、“郵驛付”、“郵政便民服務站”等子品牌展業。上市公司新大陸科技集團有限公司是其控股股東。

另外，國通星驛因“跳碼”事件需退還金額約7.56億元，致使2022年凈虧損8.23億元，同比2021年的0.83億元，下降約1091%。受此影響，2022年新大陸營收73.69億元，同比下降4.26%；歸屬于上市公司股東的凈利潤為-3.81億元，較之2021年的7.04億元，同比下降154.20%，由盈轉虧。

至于銀盛支付，更是百萬元甚至千萬元以上罰單的常客。2022年3月，銀盛支付因未按規定履行客戶身份識別義務；未按規定保存客戶身份資料和交易記錄；未按規定報送大額交易報告或者可疑交易報告；與身份不明的客戶進行交易四宗罪，被央行深圳分行開出2245萬元天價罰單。時任銀盛支付服務股份有限公司董事長陳敏也同時被罰。

另一張千萬元級別罰單則是開在2018年8月6日，因違反支付結算管理規定，央行深圳市中心支行對銀盛支付給予警告，沒收違法所得934.1萬余元，并處罰款1313.6萬余元，罰沒合計金額2247.7萬余元，并對該公司負有直接責任的風控負責人給予警告，處以罰款合計130萬元。

百萬元級罰單更多，2021年10月，因違反清算管理相關規定；與身份不明的客戶進行交易，銀盛支付合計被罰沒189.24萬元。

2020年7月，銀盛支付寧波分公司因危害支付服務市場的違法違規行為等行為，被罰款535萬元；時任分公司總經理等4名責任人員被罰合計27萬元。當年3月，其重慶分公司因未按規定管理特約商戶等原因被罰139萬元。

2019年，銀盛支付河北分公司因違反銀行卡收單業務等，被罰168萬元。2017年，銀盛支付福建分公司因客戶身份識別等行為被罰款140萬元。

據銀盛支付官網，其成立于2009年，總部位于深圳，是銀盛科技服務集團旗下子公司，是2011年獲得中國人民銀行首批頒發《支付業務許可證》的支付機構，并在2016年、2021年兩次成功續展，有效期至2026年5月2日，允許在全國從事互聯網支付、移動電話支付、銀行卡收單業務，涵蓋智能制造、房車、通訊、快消、制造等多個行業。

工商信息顯示，銀盛支付由銀盛科技服務集團有限公司通過銀盛通信有限公司（下稱 “銀盛通信”）控股，其他股東還包括深圳市潤銀資產管理企業（有限合伙）、深圳市創銀商務服務企業（有限合伙）、深圳市銀順投資企業（有限合伙）、深圳市中鴻商務服務企業（有限合伙），背后的投資人包括林重成、林銳斌、林卓彬、林銳雄等。

而潮汕人林重成則是其母公司銀盛集團的最大股東，持股70%，并擔任董事局主席。據銀盛集團官網，該集團創立于2002年，注冊資本10000萬元，現有20多家控股子公司、50多家分公司、200多個地市業務部及逾2100萬商戶，年度金融類資產交易超過3萬億元。旗下擁有“銀盛通信、盛小店、e票通、銀盛支付、銀盛通、小Y管家、海盟國旅”等多個品牌。

兩家支付機構多次被罰背后，一方面反映了近年來監管部門對支付機構保持著嚴監管的態勢，據《商業觀察》記者不完全統計，去年支付機構收到56張罰單，被罰金額超62億元；另一方面也反映出它們在合規問題上仍有較大的改善空間。