年初以來A股市場波動程度加劇,基金投資難度越來越大,投資者的避險(xiǎn)情緒升溫。養(yǎng)老FOF基金鼓勵(lì)投資人長期持有,追求養(yǎng)老資產(chǎn)的長期穩(wěn)健增值,與股票、偏股基金相比,可以在不顯著犧牲收益的基礎(chǔ)上,大幅降低波動,增加獲取長期回報(bào)的確定性,從而能較好匹配養(yǎng)老目標(biāo)需求。在現(xiàn)階段市場波動比較大的行情之下,想要兼顧資產(chǎn)的收益性和安全性,一只平衡型的養(yǎng)老FOF產(chǎn)品值得配置。

在這一市場背景下,萬家基金旗下一只攻守平衡,追求穩(wěn)健增長的養(yǎng)老FOF受到越來越多投資人的關(guān)注。萬家平衡養(yǎng)老目標(biāo)三年持有期(FOF)以科學(xué)成熟的資產(chǎn)配置策略,為投資者打造穩(wěn)健增長的平衡型基金組合,降低波動、增厚收益,其配置價(jià)值凸顯。

基金定期報(bào)告顯示,萬家平衡養(yǎng)老目標(biāo)(FOF)基金權(quán)益資產(chǎn)中樞約為50%,自2019年4月12日成立以來業(yè)績增長穩(wěn)健。截至2021年末,該基金自成立以來累計(jì)回報(bào)34.8%(業(yè)績基準(zhǔn)18.01%),超越同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的16.79%,年化回報(bào)11.70%。由于該基金為投資者帶來長期持續(xù)的投資回報(bào),逐漸受到持有人的青睞和信任。

穩(wěn)健業(yè)績的背后,是萬家平衡養(yǎng)老目標(biāo)基金“雙核星、多衛(wèi)星”的組合構(gòu)建策略。萬家平衡養(yǎng)老目標(biāo)基金通過定量及定性相結(jié)合的方法,構(gòu)建全天候策略獲得持續(xù)超額回報(bào)的、具有對不同市場環(huán)境適應(yīng)能力的公募基金組合。基金經(jīng)理運(yùn)用差異化基金評價(jià)指標(biāo)體系進(jìn)行篩選優(yōu)質(zhì)標(biāo)的,通過定性驗(yàn)證優(yōu)選基金構(gòu)建核心池,對基金組合、主策略以及策略下的子基金設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)控制措施。一旦觸發(fā)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo),比如最大回撤或波動率等指標(biāo),將紀(jì)律性地對相應(yīng)資產(chǎn)進(jìn)行替換。

值得一提的是,萬家平衡養(yǎng)老目標(biāo)基金采用雙基金經(jīng)理制,基金經(jīng)理徐朝貞是國內(nèi)最資深的FOF基金經(jīng)理之一,強(qiáng)調(diào)風(fēng)險(xiǎn)回報(bào)平衡,看重業(yè)績的穩(wěn)定性。徐朝貞現(xiàn)任萬家基金組合投資部總監(jiān),擁有17年跨境資產(chǎn)研究及投資經(jīng)驗(yàn),其中13年基金經(jīng)理經(jīng)驗(yàn),包括7年FOF實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)。該基金的另一位基金經(jīng)理王寶娟,具備10年投研經(jīng)驗(yàn),其中3年FOF投資及產(chǎn)品管理經(jīng)驗(yàn),具有量化、交易、研究復(fù)合背景。兩位基金經(jīng)理各有所長,相互配合,最終實(shí)現(xiàn)1+1>2的效果。

萬家基金這家老牌公募基金扎實(shí)的權(quán)益和固收投研實(shí)力也給萬家平衡養(yǎng)老目標(biāo)基金提供了堅(jiān)實(shí)的后盾。投研團(tuán)隊(duì)中的組合投資小組人員平均從業(yè)經(jīng)驗(yàn)超10年,長期投資業(yè)績突出,斬獲業(yè)內(nèi)多個(gè)權(quán)威獎項(xiàng),合計(jì)16次榮獲金牛基金獎,15次榮獲金基金獎,14次榮獲明星基金獎。根據(jù)海通證券基金評價(jià)數(shù)據(jù),萬家基金旗下權(quán)益類基金近七年凈值增長率394.56%,排名1/73,固收類基金最近兩年收益率8.60%,排名3/14。