來(lái)源/金融虎

經(jīng)營(yíng)指標(biāo)：

截至2021年9月30日，諾亞財(cái)富注冊(cè)客戶總數(shù)為406,420家，比2020年9月30日增長(zhǎng)16.0%，比2021年6月30日增長(zhǎng)2.3%。

除共同基金外，第三季度的活躍客戶為5606人，比2020年同期增加了25.5%，比2021年第二季度增加了19.9%。如果算上共同基金客戶，2021年第三季度，諾亞財(cái)富的交易客戶總數(shù)為21269人，比2020年第三季度增長(zhǎng)3.7%，比2021年第二季度增長(zhǎng)4.8%。

2021年第三季度發(fā)行的投資產(chǎn)品總價(jià)值為241億元人民幣(合37億美元)，比2020年同期下降16.4%，主要由于共同基金產(chǎn)品和私募股權(quán)產(chǎn)品的銷售減少。

截至2021年9月30日，中國(guó)大陸覆蓋網(wǎng)絡(luò)覆蓋81個(gè)城市，截至2021年6月30日為81個(gè)城市，截至2020年9月30日為79個(gè)城市。

截至2021年9月30日，客戶關(guān)系經(jīng)理人數(shù)為1322人，比2021年6月30日增長(zhǎng)4.3%，比2020年9月30日增長(zhǎng)9.8%。

財(cái)務(wù)指標(biāo)：

營(yíng)收：2021年第三季度凈收入為9.089億元人民幣(1.411億美元)，較2020年同期增長(zhǎng)5.8%，主要是一次性傭金、績(jī)效收入和其他服務(wù)費(fèi)的增加。

財(cái)富管理業(yè)務(wù)：一次性傭金凈收入為1.939億元人民幣(約合3010萬(wàn)美元)，較2020年同期增長(zhǎng)2.2%，主要原因是2021年第三季度銷售的民營(yíng)二級(jí)產(chǎn)品有所增加。

經(jīng)常性服務(wù)費(fèi)凈收入3.912億元人民幣(合6070萬(wàn)美元)，比2020年同期增長(zhǎng)2.8%。增加的主要原因是前期發(fā)行的投資產(chǎn)品的累積效應(yīng)。

業(yè)績(jī)導(dǎo)向收入3770萬(wàn)元(590萬(wàn)美元)，較2020年同期增長(zhǎng)11.9%，主要原因是私募股權(quán)產(chǎn)品業(yè)績(jī)導(dǎo)向收入增加。

其他費(fèi)用凈收入為3080萬(wàn)元人民幣(480萬(wàn)美元)，較2020年同期增長(zhǎng)29.0%，主要原因是諾亞為高凈值客戶提供了更多增值服務(wù)。

資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)：經(jīng)常性服務(wù)費(fèi)凈收入為1.757億元人民幣(2730萬(wàn)美元)，較2020年同期下降2.1%，主要原因是房地產(chǎn)資產(chǎn)贖回。

業(yè)績(jī)收益凈收入為4440萬(wàn)元人民幣(690萬(wàn)美元)，較2020年同期增長(zhǎng)20.8%，主要原因是來(lái)自海外私募股權(quán)產(chǎn)品的業(yè)績(jī)收益增加。

其他業(yè)務(wù)：2021年第三季度，其他業(yè)務(wù)凈收入為1400萬(wàn)元人民幣(220萬(wàn)美元)，比2020年同期增長(zhǎng)56.4%。

成本費(fèi)用：

2021年第三季度運(yùn)營(yíng)成本支出6.810億元(1.055億美元)，比2020年同期增長(zhǎng)32.9%。經(jīng)營(yíng)成本和費(fèi)用主要包括：薪酬福利4.598億元(7140萬(wàn)美元)、銷售費(fèi)用1.143億元(1770萬(wàn)美元)、一般及管理費(fèi)用7710萬(wàn)元(1200萬(wàn)美元)、其他經(jīng)營(yíng)費(fèi)用3300萬(wàn)元(510萬(wàn)美元)。

財(cái)富管理業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)成本及費(fèi)用為5.105億元(7920萬(wàn)美元)，較2020年同期增長(zhǎng)34.6%，主要是薪酬福利、銷售及一般管理費(fèi)用增加。

資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)成本和費(fèi)用為1.242億元(1930萬(wàn)美元)，較2020年同期增長(zhǎng)14.3%，主要是薪酬和福利的增加。

其他業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)成本及費(fèi)用為4540萬(wàn)元(700萬(wàn)美元)，較2020年同期增長(zhǎng)90.7%，主要是新增總部大樓折舊費(fèi)用增加。

利潤(rùn)：

2021年第三季度，諾亞財(cái)富凈利潤(rùn)為2.714億元人民幣(約合4210萬(wàn)美元)，比2020年同期下降4.4%。歸屬凈利潤(rùn)為2.732億元人民幣(合4240萬(wàn)美元)，較2020年同期下降4.3%。

現(xiàn)金：

截至2021年9月30日，公司現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物為28.295億元人民幣(合4.391億美元)，而截至2021年6月30日為26.864億元人民幣，截至2020年9月30日為45.974億元人民幣。

2021年第三季度，該公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的凈現(xiàn)金流入為3.61億元人民幣(約合5600萬(wàn)美元)，而2020年同期的凈現(xiàn)金流入為3.608億元人民幣。

業(yè)績(jī)展望：諾亞財(cái)富預(yù)計(jì)，基于非會(huì)計(jì)通用準(zhǔn)則，公司2021年全年的歸屬凈利潤(rùn)將在12億至13億元人民幣之間。

高管觀點(diǎn)：

諾亞財(cái)富創(chuàng)始人兼首席執(zhí)行官汪靜波表示:“令人鼓舞的是，鉆石卡和黑卡客戶數(shù)量持續(xù)增長(zhǎng)，累計(jì)超過(guò)8000人；活躍客戶同比增長(zhǎng)25.5%，體現(xiàn)了諾亞財(cái)富客戶服務(wù)模式升級(jí)的積極效果。凈營(yíng)收同比增長(zhǎng)5.8%，這得益于歷史高位的經(jīng)常性收入，長(zhǎng)期私募二級(jí)產(chǎn)品和私募股權(quán)產(chǎn)品積累到我們的資產(chǎn)收益率中，在本季度市場(chǎng)動(dòng)蕩的情況下產(chǎn)生了雪球效應(yīng)。諾亞成立以來(lái)，沒(méi)有資金池，沒(méi)有隱性擔(dān)保，沒(méi)有期限錯(cuò)配，沒(méi)有杠桿配置，沒(méi)有資金跨境操作。我們?cè)诓煌瑖?guó)家和地區(qū)的完全合規(guī)運(yùn)營(yíng)，并持有當(dāng)?shù)卦S可證，確保了我們的生命線和未來(lái)的增長(zhǎng)。諾亞專注于服務(wù)高凈值和超高凈值客戶，致力于成為‘寬1米、深1000米’的專業(yè)財(cái)富管理服務(wù)提供商，利用KYC/KYP/KYA平臺(tái)，憑借增強(qiáng)的研究能力和對(duì)客戶更深的理解，為客戶提供適合的產(chǎn)品。”（金澤）