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作者：戴鄂

編輯：繆凌云

來源：獨角金融

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近日，銀保監(jiān)會對長城資產及旗下附屬公司進行了處罰，罰單有13張之多。

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在領到罰單的同日，長城資產及旗下一些公司還受到銀保監(jiān)會發(fā)文點名批評。

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銀保監(jiān)會在文章中指出：“本次行政處罰主要基于我會前期對長城公司風險管理及內控有效性現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)行為。”

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來源：中國銀保監(jiān)會

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那么，長城資產在風險管理、內部控制方面暴露了哪些問題呢？

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對長城資產公司的處罰信息公開表（銀保監(jiān)罰決字（2020）75號）顯示，銀保監(jiān)會在現(xiàn)場檢查時發(fā)現(xiàn)了16項違法行為，被罰了4690萬元。

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第76、77號罰單是分別是開給長城資產控股子公司長城新盛信托、長城華西銀行的。長城興盛信托因為違規(guī)設立子公司、抵押物評估嚴重不審慎被罰了150萬元，長城華西銀行因為違規(guī)接受本行股權作為質物向本行股東融資被罰50萬元。

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第78、79、80、81號罰單是開給長城資產原石家莊辦事處的4位高管的，理由都是違反財務制度超支管理費，4人都受到警告并罰款5萬元。

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獨角金融（微信號：uni-fin）注意到，長城資產石家莊辦事處在2017年1月9日改名為中國長城資產股份有限公司河北省分公司，這意味著違規(guī)行為可能主要是發(fā)生在2017年之前。

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第82、83、84號罰單分別開給了時任長城資產總裁助理兼投資投行事業(yè)部總經(jīng)理桑自國、計劃財務部總經(jīng)理曹祥今、投資投行事業(yè)部高級經(jīng)理孫垂江，處罰原因都是虛增賬面利潤和考核利潤、超發(fā)績效獎勵，3人分別被給予警告并罰款5萬元。

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第85、86號罰單的認領人是時任長城資產投資投行事業(yè)部、長城國融投資管理公司高級經(jīng)理、副總經(jīng)理陳克慶，以及長城資產并購重組事業(yè)部副總經(jīng)理宋穎，宋穎還兼任了長城國融投資管理公司以及長城資產投資投行事業(yè)部職務。這2人被處罰，都是因為對長城資產的“三查”嚴重不審慎、個別項目出現(xiàn)重大風險負有管理責任，因此都被警告并被罰款5萬元。

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第87號罰單給了時任長城資產副高級經(jīng)理的孟凡智，處罰是警告，理由跟85、86號罰單一致，還多了一項，就是對通過內部交易掩蓋風險行為負有責任。

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按照銀保監(jiān)會的說法，這些罰單主要是銀保監(jiān)會在對長城資產現(xiàn)場檢查時發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)行為，特別提到了“桑自國嚴重違紀違法涉及的相關事實由有權機關另案處理”。

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對于桑自國個人的違紀違法行為，中央紀委國家監(jiān)委官網(wǎng)1月6日發(fā)布的文章《中國長城資產管理股份有限公司原總裁助理桑自國被“雙開”》有相關介紹。

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桑自國的履歷顯示，從2011年5月起，他就擔任了長城資產投資投行部副總經(jīng)理（主持工作），后任總經(jīng)理，且擔任了長城國融公司總經(jīng)理、董事。

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2015年7月，他又向上升到了長城公司總裁助理的位置，仍然兼任了投資投行部總經(jīng)理、長城國融公司總經(jīng)理兩個。

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2016年3月，桑自國職務出現(xiàn)的重要變化有兩個，一個是變?yōu)殚L城國融公司董事長，一個是新的身份——長城新盛信托公司黨委書記。

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不過從2017年7月開始，他的頭銜開始減少，這個時候他的身份中已經(jīng)沒有了投資投行部總經(jīng)理的職務。到了2017年12月，他不再在長城國融公司擔任職務；2018年6月，長城新盛信托公司的任職也沒有了，只剩下總裁助理一職。

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而到了2019年11月，桑自國被免去了總裁助理的職務。

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可以看到，除了石家莊辦事處（即現(xiàn)在的河北省分公司）、長城華西銀行之外，其它被罰單位和個人所在單位，比如長城資產投資投行部、長城國融公司、長城新盛信托都直接能看到桑自國身居要職的歷史。

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長城資產成立于2016年12月11日，注冊資本512.3億元。

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到2019年末，長城資產總資產為6010.16億元、總負債為5389.68億元、權益總額為620.48億元。

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2019年度長城資產合并報表的營業(yè)收入為326.69億元，2018年是370.05億元。同期凈利潤方面下滑相對較多，2018年是33.1億元，2019年只有12.46億元。

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截至2020年6月末，長城資產的核心一級資本充足率為11.63%、一級資本充足率為11.63%、資本充足率為14.60%。

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根據(jù)監(jiān)管要求，資產管理集團母公司核心一級資本充足率不得低于9%、一級資本充足率不得低于10%、資本充足率不得低于12.5%。

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長城資產均已達標。

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不過業(yè)績卻呈現(xiàn)下降趨勢，去年上半年實現(xiàn)營業(yè)收入115.37億元，同比下降41.07%；歸母凈利潤6.26億元，同比下降63.14%。

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而長城資產控股的長城新盛信托情況也與之類似。

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根據(jù)年報，2019年期末，公司固有資產15.37億元，固有負債3.91億元，所有者權益11.46億元。2019年實現(xiàn)收入3.9億元，凈利潤2.31億元，較2018年也有下降。

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?來源：長城新盛信托2019年報

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長城華西銀行目前已公布了2020年半年報。該報告期末，華西銀行資產總額為1109.09億元，總負債為1024.16億元，分別較2019年末的1050.77億元、967.59億元均有所增長，且主要資本監(jiān)管指標均已達標（見下圖）。

來源：長城華西銀行2020半年報

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2020年上半年的營業(yè)收入為12.06億元，凈利潤為1.59億元，2019年同期分別為9.24億元、2.34億元。

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在營收增加時，凈利潤卻大幅度降低，究其原因是長城華西銀行的信用減值損失大幅度增長。

來源：長城華西銀行半年報

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一邊是遭受處罰，一邊是經(jīng)營業(yè)績壓力加大，長城資產作為國內資管大佬之一，要如何提升自身的形象和業(yè)績？你怎么看？歡迎留言聊聊。