來源/金角財經（ID:?F-Jinjiao）作者/?林石

許昌市公安局發布公告：

“已抓獲一批犯罪嫌疑人，依法查封、扣押、凍結一批涉案資金、資產。”

人抓了，錢也凍結了，意味著儲戶總歸能拿回一些錢，但是多少說不準。

還有關鍵兩句：

“2011年以來，以該公司實際控制人呂某為首的犯罪團伙涉嫌利用村鎮銀行實施系列嚴重犯罪。”

“該案涉嫌犯罪行為持續時間長、參與人員多、案情十分復雜。”

公安局通告

按照目前已知的信息，明面上合規的存款，突然涉嫌“非吸”，其中涉及銀行基層工作人員、風控、高層、股東、發起方、第三方平臺，貫穿了整個銀行金融系統。

確實足夠復雜，也足夠嚴重。

事件爆發至今，始終有一個無法繞開的名字：呂某。

在長達11年的時間里，不僅在幕后操縱多家村鎮銀行犯罪，而且還能在事發前逃出國門，這個神秘的呂某究竟什么來頭？

神奇脫身

呂奕。

這是呂某的真實姓名。

這個名字可以在一宗刑事案件判決書中看到。

這宗由鄭州市中級人民法院在2018年9月審理的受賄案件，案件被告為鄭州銀行原副行長喬均安。

判決書提到，喬均安于2007-2013年間，多次為呂奕控制的新財富集團獲得貸款提供幫助。

在此期間，喬均安向呂奕進行了多次“借款”交易：2007年借了60萬給兒子買寶馬，2009年借了150萬還工程款，2011年借了290多萬作裝修，2013年借400萬進行投資。

錢越“借”越多，喬均安仍嫌不足。

2015年，他直接讓呂奕從控制的公司中借款8000萬元，再貸給呂奕控制的其他關聯公司，以從中吃利息差的形式得到2400萬左右。喬均安還把其中的900多萬“還”給了呂奕，其余作為自用。

2017年9月，因聽說曾向自己行賄的老板被查，喬均安又想辦法把之前“賺”的2400萬息差還給了呂奕——辦法就是讓呂奕幫忙從其他公司借來了2500萬。

根據判決書內容來看，呂奕簡直是個“大慈善家”：

隨隨便便借了900多萬出去，幫喬均安賺了兩千多萬，又幫他借了兩千多萬。

至于呂奕和新財富集團在這6年里拿到了多少貸款？判決書沒提。

最后的結果是，喬均安被判十四年有期徒刑，呂奕毫發無損。

這樣的“聰明人”，遠不止這點手段。

2021年，網上曾流傳一份針對呂奕的“控告信”，控告人名為謝媚媚，自稱是浙江溫州民營企業家林樂平的妻子。

按照其“控告信”的說法，林樂平為浙江樂城集團、石家莊樂城創意國際貿易城等公司的實際控制人，于2014年認識了呂奕。

當時，正值林樂平開發的石家莊國際貿易城項目需要大筆融資之時，掌控多家村鎮銀行的呂奕向林樂平提供了近53億的借款，并收取了5.01億元的利息，二人自此成為好友。

誰都沒想到的是，這可能是一場“騙局”的開始。

2017年4月、7月，呂奕以資金緊張為由，先是讓林樂平轉讓30%石家莊樂城公司的股份，以質押擔保借款25億元，后又轉讓50%股份至開封蘭尉公司，以向恒豐銀行北京分行貸款35億元。

自此，蘭尉公司成為了石家莊樂城公司的大股東。

蘭尉公司以大股東名義在樂城國際貿易城向業主拜年

更夸張的操作還在后頭。“控告信”指，呂奕其后“勾結廣州農村商業銀行業務營銷三部工作人員”，找人假扮廣州農商行工作人員，騙走了石家莊樂城公司的公章和證照，隨后辦理了法人變更手續。

2019年，呂奕指使當時的石家莊樂城公司法人宋安樂，向公安機關舉報林樂平職務侵占、挪用石家莊樂城公司資金犯罪，林樂平此后被羈押。

林樂平此后向呂奕提起過多次訴訟，均告無果。

事件真相至今未明。

或可為佐證的是，時任恒豐銀行董事長的蔡國華，2017年底被查，2020年6月一審被判死緩。

其中涉及一條罪名：

“2017年，蔡國華在明知申請貸款項目不符合發放貸款條件的情況下，授意銀行工作人員違規發放貸款35億元，給恒豐銀行造成特別重大損失”。

剛好也是35億。

隱身幕后

上文提到的蘭尉公司，為呂奕賺來了第一桶金。

2003年9月26日，河南蘭考到沈丘的蘭尉高速正式奠基，建設方為蘭尉高速開發有限公司，也就是“蘭尉公司”。

這是一家剛剛成立不久的民營公司，卻承擔起了這條61公里長、總投資24億左右的高速公路建設。

當時的呂奕沒什么錢，但他擅長的，是“空手套白狼”。

以蘭尉高速30年收費權作為抵押，他先后分幾批從國家開發銀行貸款5.7億元、中國建設銀行貸款7.1億元、工商銀行貸款11億元，總額接近24億元。

2019年開始，蘭尉公司因未按照還款合同償還貸款，已與三家銀行對簿公堂。

呂奕甚至因此達成了一個成就——全國首個“高速公路收費權”司法拍賣。

2020年11月17日，廣州越秀集團以24.83億余元的最高價成功競得蘭尉高速剩余的收費權。該拍賣案屬于全國首例。

前前后后，呂奕貸了幾十億，除了修公路，都去了哪里？

答案是銀行。準確地說，是河南當地的村鎮銀行以及農商行、城商行。

此次事發的5所村鎮銀行中，大股東和發起方均為許昌農商行，投資比例分別為 20.5%、51%、51%、40%和 40%。

事件爆發后，許昌農商行的實控人許昌投資曾發表聲明稱，“五家村鎮銀行均為獨立法人機構且獨立運營，許昌農商行不實際控制其經營管理”。

那實控人究竟是誰？

很可能就是呂奕。

在前述受賄案的判決書中，新財富集團曾出具證明提及：河南海菱實業發展有限公司、河南祺旺實業發展有限公司、河南航天家電股份有限公司、鄭州超凡辦公設備有限公司、鄭州博奧森電器有限公司、石家莊文昊商貿有限公司、南京合生和商貿有限公司、河南鼎佳實業發展有限公司、河南新世紀投資股份有限公司、鄭州帛玨商貿有限公司等。

證明指出，以上公司均由呂奕實際控制。

呂奕正是憑借開設多家影子公司，通過一家公司參股多家銀行、多家公司參股一家銀行的結合，成功控制了這些銀行。

上述鄭州博奧森電器有限公司的名字，出現在了禹州新民生村鎮銀行、上蔡惠民村鎮銀行、柘城黃淮村鎮銀行、新淮河村鎮銀行的股東名單中。

河南航天家電股份有限公司持有開封新東方村鎮銀行股權。

還有另一家關聯公司鄭州建文商貿有限公司，也同時持有禹州新民生村鎮銀行8.125%股權。

除了此次涉事的5家村鎮銀行，多家呂奕控制的公司還入股了汝南農村商業銀行、開封宋都農村商業銀行、民權農村商業銀行等。

自始至終，呂奕的名字從未出現在臺前。

人在國外

“被告：呂奕，男，1974年6月15日出生，漢族，住河南省鄭州市金水區。”

這是難得一見的公開信息。

信息源自華商匯供應鏈管理（廣州）有限公司與被告鄭州市維都新能源科技有限公司、三亞東方財富投資管理有限公司、安徽中聯融信實業發展有限公司、王鋆鋒、呂奕企業借貸糾紛一案中，所透露的信息。

按照案件管理費2,308,603元來算，涉案金額超過4.6億元。

不過，案件目前已由華商匯供應鏈管理（廣州）有限公司申請撤訴。

呂氏向來是河南的大姓。目前來看，呂奕在河南呂姓中也是有頭有臉的人物。

2020年8月19日中午，北京市豐實投資基金管理中心總裁呂長勝一行，來到河南南陽尋根問祖。

南陽姓氏歷史文化研究會呂姓分會會長呂金成、副會長呂德民等呂姓宗親都提前到達呂侯墓，隨后又為呂長行一行講解呂氏歷史。

而陪在投資圈大佬呂長勝身邊的，是呂奕。

這是呂奕在互聯網上堪稱唯二的兩次露臉之一。

另外一次，在紐約時代廣場。

據一家名為久安電視國際傳媒集團的公司通稿顯示，今年美東時間1月31日開始，紐約時代廣場Disney大屏幕上，開始持續播出“迎新春，祝冬奧”倒計時視頻。

出鏡人包括聯合國秘書長安東尼奧·古特雷斯（Antonio Guterres）、第76屆聯合國大會主席阿卜杜拉·沙希德（Abdulla Shahid）、美國丹佛市市長邁克爾·漢考克（Michael Hancock）等。

視頻的最后，呂奕壓軸出鏡送上祝福。

據通稿表示，該活動的主辦方為久安電視國際傳媒集團與世界和諧基金會。

其中，久安電視國際傳媒集團是一家總部位于紐約的非盈利性新媒體機構，也是獲得聯合國經社理事會批準、具有特別咨商地位的非政府組織，與聯合國有多年的合作關系。

2021年，呂奕當選久安電視國際傳媒集團新一屆理事長。

查看久安電視國際傳媒集團的官方主頁，金角財經發現，該網站在2022年2月14日后未再有更新。

今年2月，是一個很特別的節點。

在這個時間點上，銀監會副主席蔡鄂生自去年7月被查，今年2月10日被移送起訴。據媒體報道，呂奕曾被要求協助調查此案長達數月，最終安全離開。

公開資料顯示，新財富集團申請簡易注銷公告的日子，同樣是2月10日。

網傳信息則稱，呂奕目前并未歸案，早已出逃。并且他的國籍，早已轉移到了塞浦路斯。

按照我國刑法，無論轉移國籍還是出逃，都無法逃避刑事責任。

只是不知道，這一天要遲到多久，而儲戶們的存款又能回來多少。

參考資料

1，第一財經《河南新財富集團被查！它參股的村鎮銀行儲戶曾被“賦紅碼”》

2，上游新聞《起底河南村鎮銀行“影子老板”呂奕：涉多起金融高官落馬案 疑已前往美國》

3，澎湃新聞《銀行副行長受賄3122萬獲刑14年，曾讓兒子保姆代持股份》