作者 |?王君齊

編輯 |?吳婷婷

來(lái)源 |?券業(yè)觀察

金融圈又一起員工“債”公司償?shù)陌缸印?/span>

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聯(lián)訊證券（現(xiàn)已更名為“粵開(kāi)證券”，830899.OC）原客戶(hù)經(jīng)理錢(qián)源虛構(gòu)員工持股計(jì)劃詐騙客戶(hù)資金。事發(fā)后，公司要求錢(qián)源賠償客戶(hù)損失。卻不料，錢(qián)源偽造銀行流水單蒙騙公司……

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“大結(jié)局”則是聯(lián)訊證券不僅幫錢(qián)源賠償客戶(hù)損失，還遭到證監(jiān)會(huì)處罰。

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16名客戶(hù)被騙365.44萬(wàn)元

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近日，中國(guó)裁判文書(shū)網(wǎng)公布了一則券商員工合同詐騙案的二審刑事判決書(shū)。聯(lián)訊證券原客戶(hù)經(jīng)理錢(qián)源因合同詐騙罪、偽造公司印章罪，被法院判處8年有期徒刑，并罰款10.3萬(wàn)元。

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判決書(shū)顯示，2015-2018年1月，錢(qián)源在擔(dān)任聯(lián)訊證券公司客戶(hù)經(jīng)理期間，向客戶(hù)謊稱(chēng)聯(lián)訊證券有內(nèi)部員工持股項(xiàng)目。客戶(hù)通過(guò)將投資款交付給錢(qián)源，以錢(qián)源的名義購(gòu)買(mǎi)員工持股項(xiàng)目再轉(zhuǎn)讓給客戶(hù)的方式，與錢(qián)源簽訂，或口頭約定，蓋有聯(lián)訊證券公章的虛假持股轉(zhuǎn)讓合同。

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據(jù)統(tǒng)計(jì)，錢(qián)源先后騙取16名客戶(hù)共計(jì)365.44萬(wàn)元。

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券業(yè)觀察（微信ID：quanyeguancha）了解，2015年8月25日，聯(lián)訊證券曾提出員工持股計(jì)劃（草案），該份員工持股計(jì)劃為券商行業(yè)首例推出的員工股權(quán)激勵(lì)計(jì)劃。

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不過(guò)，該計(jì)劃并未得到監(jiān)管層的批復(fù)。2016年3月28日，聯(lián)訊證券第一屆董事會(huì)議正式暫停實(shí)施上述員工持股計(jì)劃。

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錢(qián)源出生于1983年4月13日，大學(xué)本科學(xué)歷。中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)數(shù)據(jù)顯示，2009年3月31日，錢(qián)源在聯(lián)訊證券任職，九年后（2018年1月31日）離職。

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聯(lián)訊證券代償近90%損失

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紙終究包不住火。

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2018年1月，錢(qián)源以聯(lián)訊證券名義偽造虛假合同事件暴露。聯(lián)訊證券要求錢(qián)源賠付客戶(hù)損失。

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隨后，錢(qián)源向聯(lián)訊證券出具承諾書(shū)，承諾自己已經(jīng)向客戶(hù)賠付全部錢(qián)款，并偽造了已清償客戶(hù)錢(qián)款的中國(guó)工商銀行流水單。錢(qián)源通過(guò)PS的方式將截取的真實(shí)的工商銀行自助回單機(jī)專(zhuān)用章粘貼在偽造的銀行流水單上，交給聯(lián)訊證券。

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最終，法院二審判決，錢(qián)源犯合同詐騙罪，判處8年有期徒刑；偽造公司印章罪，判處拘役5個(gè)月。錢(qián)源數(shù)罪并罰，法院決定執(zhí)行8年有期徒刑，并罰金10.3萬(wàn)元。

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此外，聯(lián)訊證券代錢(qián)源賠付15名客戶(hù)328.54萬(wàn)元（近90%損失）。

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上海創(chuàng)遠(yuǎn)律師事務(wù)所高級(jí)合伙人許峰律師向券業(yè)觀察（微信ID：quanyeguancha）表示，錢(qián)源的行為屬于員工個(gè)人犯罪。聯(lián)訊證券也是受害者，理論上不需要承擔(dān)責(zé)任。聯(lián)訊證券選擇代錢(qián)源賠償客戶(hù)損失，可能為了維穩(wěn)等綜合因素考慮，屬于自愿行為。

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盈科（上海）律師事務(wù)所翟曉博律師認(rèn)為，本案件中主要涉及的是代理問(wèn)題，錢(qián)源的行為是否構(gòu)成表見(jiàn)代理。若構(gòu)成表見(jiàn)代理，錢(qián)源的行為可以認(rèn)定為是代表聯(lián)訊證券，那么錢(qián)源所造成的后果應(yīng)該由聯(lián)訊證券承擔(dān)。

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一般構(gòu)成表見(jiàn)代理的要素有三點(diǎn)：代理人沒(méi)有代理權(quán)，代理人具有被授權(quán)的表象即代理人是否具有權(quán)利外觀以及相對(duì)人為善意且無(wú)過(guò)失。

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據(jù)《民法總則》第一百七十二條顯示，行為人沒(méi)有代理權(quán)、超越代理權(quán)或者代理權(quán)終止后，仍然實(shí)施代理行為，相對(duì)人有理由相信行為人有代理權(quán)的，代理行為有效。

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公司、營(yíng)業(yè)部輪遭監(jiān)管處罰

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聯(lián)訊證券不光幫員工賠了錢(qián)，還遭到監(jiān)管。

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2018年11月19日，聯(lián)訊證券因內(nèi)部控制不完善被廣東證監(jiān)局采取出具警示函的行政監(jiān)管措施。這份警示函下發(fā)的原因之一便是因?yàn)殄X(qián)源案。

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2019年4月9日，聯(lián)訊證券公告，錢(qián)源所在公司營(yíng)業(yè)部（即成都人民南路證券營(yíng)業(yè)部），因營(yíng)業(yè)部柜臺(tái)用章長(zhǎng)期缺乏登記管理，無(wú)法對(duì)用章情況追根溯源；營(yíng)業(yè)部前營(yíng)銷(xiāo)總監(jiān)錢(qián)某虛構(gòu)《員工持股轉(zhuǎn)讓合同》，部分合同偷蓋營(yíng)業(yè)部柜臺(tái)業(yè)務(wù)專(zhuān)用章，涉嫌金融詐騙等內(nèi)部控制不完善事項(xiàng)，被四川證監(jiān)局責(zé)令改正。

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聯(lián)訊證券為老牌券商，前身為惠州證券，成立于1988年6月。2014年8月，聯(lián)訊證券在新三板掛牌。

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2019年6月20日，聯(lián)訊證券控股股東及實(shí)控人發(fā)生變更，公司由無(wú)控股股東變更為廣州開(kāi)發(fā)區(qū)金融控股集團(tuán)有限公司，廣州經(jīng)濟(jì)技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)管理委員會(huì)為公司實(shí)控人，聯(lián)訊證券成為國(guó)有控股證券公司。隨后，聯(lián)訊證券更名為“粵開(kāi)證券”。

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近年，聯(lián)訊證券因風(fēng)控問(wèn)題常被監(jiān)管“點(diǎn)名”。

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2020年8月28日，聯(lián)訊證券公告，公司及相關(guān)工作人員收到廣東證監(jiān)局的行政監(jiān)管決定書(shū)。聯(lián)訊證券因存在資管業(yè)務(wù)合規(guī)管理發(fā)生漏洞，公司風(fēng)控不足，內(nèi)控管理不完善等問(wèn)題，被廣東證監(jiān)局責(zé)令改正。公司相關(guān)人員被廣東證監(jiān)局出具警示函的措施。

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2018年12月26日，浙江證監(jiān)局對(duì)聯(lián)訊證券杭州分公司下發(fā)責(zé)令改正的行政措施。聯(lián)訊證券嘉興竹園路證券營(yíng)業(yè)部，自2017年9月開(kāi)業(yè)至2018年4月，允許不具備證券執(zhí)業(yè)資格即不屬于公司員工的張某長(zhǎng)期使用營(yíng)業(yè)部辦公室、與營(yíng)業(yè)部其他員工進(jìn)行日常運(yùn)營(yíng)管理事項(xiàng)。2017年9月至2018年8月期間，營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人何堅(jiān)高長(zhǎng)期異地履職，對(duì)營(yíng)業(yè)部屬于管理。聯(lián)訊證券杭州分公司因風(fēng)控問(wèn)題被浙江證監(jiān)局責(zé)令改正。

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證券公司分類(lèi)評(píng)級(jí)結(jié)果主要顯示證券公司的合規(guī)和風(fēng)控管理狀況。2018-2019年，聯(lián)訊證券連續(xù)兩年被評(píng)為CCC級(jí)。

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從公開(kāi)信息來(lái)看，聯(lián)訊證券近來(lái)風(fēng)控意識(shí)有所提高，也在不斷完善公司治理結(jié)構(gòu)體系。

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2020半年報(bào)顯示，聯(lián)訊證券建立了“公司經(jīng)營(yíng)管理層—公司中后臺(tái)管理職能部門(mén)—各級(jí)業(yè)務(wù)管理部門(mén)負(fù)責(zé)人”三級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系。并對(duì)各業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)實(shí)施分類(lèi)管理，通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)、輿情監(jiān)測(cè)等手段對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行集中、持續(xù)監(jiān)控。

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值得一提的是，2020年，聯(lián)訊證券的分類(lèi)評(píng)級(jí)為BBB級(jí)，上調(diào)了4級(jí)。

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聯(lián)訊證券原員工錢(qián)源不僅詐騙客戶(hù)，還蒙騙老東家。對(duì)此，你怎么看？歡迎留言，發(fā)表你的意見(jiàn)。