-嘉信理財聯合上海高金發布“中國新富人群財富健康指數”

主要調研結果：

• “中國新富人群財富健康指數”旨在以一個創新型的動態指數記錄中國新富階層投資者對于自身財務健康狀況的認知

• 覆蓋中國九大城市的中產階層受訪者對其財富健康狀況信心較高

• 僅8%的中國新富階層投資者為實現理財目標而進行全面的理財規劃

• 擁有全面理財規劃的投資者更有信心實現長期投資目標

上海2017年6月16日電 /美通社/ -- 上海交通大學上海高級金融學院（高金/SAIF）與美國嘉信理財公司近日聯合發布“中國新富人群財富健康指數”這一創新型合作的調研成果。通過對2600名稅后年收入在12.5萬至100萬之間的新富投資者進行問卷調查，研究發現，雖然高達82%的新富階層投資者對目前的財務狀況充滿信心，但被問及具體理財目標和規劃時，只有41%的新富階層投資者認為有可能實現自己的長期理財目標。此外，僅有8%的中國新富階層投資者擁有囊括投資目標、時間規劃、投資風險及理財產品等因素在內的全面理財規劃。該調研共涉及57個問題，覆蓋了包括北京、上海、廣州、杭州、廈門、武漢、重慶、成都和大連等九大城市的18歲及以上新富人群。

中國新富階層財富管理圓桌論壇（左起往右：上海高級金融學院副教授李曉陽、嘉信理財國際服務及特殊業務發展部執行副總裁Lisa Hunt女士、上海高級金融學院教授及中國金融研究院副院長錢軍、上海高級金融學院副教授吳飛、華寶信托總經理王波先生）

該項創新型的合作由高金和美國領先的金融服務公司嘉信理財共同發起，并由國際市場調研公司尼爾森協助進行問卷設計、數據收集和指數撰寫。該指數旨在記錄中國新富階層對于自身財務健康狀況的認知和行為變化，并且將定期更新以持續追蹤這一到2020年將達到2.8億人數的龐大群體（此數據由波士頓咨詢公司公布）。“中國新富人群財富健康指數”的發布將幫助金融專業人士、政策制定者和教育及研究工作者更好地了解和探究中國新富群體投資行為的細微差別。

高金副教授吳飛在發布會上表示，“從表面上看，大多數受訪者對他們的財務狀況非常滿意。但是，59%的受訪者表示他們不可能實現自己制定的理財目標和時間規劃。這一矛盾表明我國新富人群尚未意識到他們需要更多關于理財規劃的專業幫助。”

上海高級金融學院副教授吳飛發表主旨演講

“中國新富階層的行為和期待正在發生迅速的變化。” 嘉信理財公司國際服務及特殊業務拓展部執行副總裁麗薩?亨特女士（Ms. Lisa Hunt）說道，“通過將我們的行業經驗、上海高級金融學院的金融專業知識和尼爾森的調研能力相結合，我們制定了這樣一個動態指數來深入觀察中國新富階層投資者。盡管中國新富人群對其當前財務狀況表示樂觀，但其中大部分人缺乏系統的時間規劃和必要的資源積累，從而影響其實現長期財務目標。當他們意識到這個問題后，對未來的懷疑往往會壓過現有的信心。然而，該指數研究結果表明，全面的財務規劃會增加受訪者實現長期財務目標的信心。”

嘉信理財國際服務及特殊業務發展部執行副總裁Lisa Hunt女士發表主旨演講

調研結果

中國新富階層對其財富健康狀況感覺良好，主指數得分66分（滿分為100分）。

家庭在投資中的重要性

家庭始終是新富人群投資的重心所在。然而隨著年齡和收入的不同，在投資選擇中的優先級也有所變化。

• 在35歲至44歲的新富人群中，60%的投資者將子女教育作為首要投資目標。

• 在45歲以上的新富人群中，40%的投資者將資助子女買房或創業作為重要投資目標。

• 56%的新富人群會設立緊急儲備金以保護家庭應對風險。

• 在月收入在9000元至15000元之間的新富階層投資者中，僅有6%將“生二胎”作為投資原因。而在月收入30,000元以上的投資者中，這個比例提高了一倍。

理財規劃

調查顯示，投資者認為平均需要11年來為退休后的生活做準備，需要6年為購房做準備。但是大多數金融專業人士認為這一時間估測是不切實際的。

當新富階層投資者被要求設立投資目標和預估實現這些目標所需的時間和資源時，擁有全面理財計劃的投資者與缺乏全面規劃的投資者之間顯示出了很大差距。

• 在缺乏全面理財規劃的投資者中，只有38%認為他們有很大可能性實現理財目標。

• 相反，在擁有全面理財規劃的投資者中，75%對于實現理財目標非常有信心。

• 擁有全面理財規劃的投資者往往采用更平衡的投資組合，他們僅將12%的資產投入到房地產中。然而，缺乏全面理財規劃的投資者會將21%的資產投入到房地產中。

理財顧問

在擁有全面理財規劃的新富人群中，53%的投資者曾與理財顧問合作，這表明金融服務提供商可以在幫助中國投資者增長金融知識和制定更平衡的長期戰略方面發揮關鍵作用。

本次“中國新富人群財富健康指數”研究，是對2016年上海高級金融學院和嘉信理財針對中國新富階層投資期待及行為所發布的《中國新富理財白皮書》的延續和深化。

關于上海高級金融學院

高金是上海市人民政府為實現將上海建設成為國際金融中心的國家戰略，依托上海交通大學，由著名海外華人學者牽頭，按照國際一流商學院模式創立的國際化金融學院。學院設有國內最完整的高端金融類管理教育產品線，全面覆蓋金融碩士MF、金融MBA、金融EMBA、全球金融DBA 、博士/碩博連讀（金融學方向）PhD/Ms-PhD、高層管理教育EE等項目，其中金融MBA、金融EMBA、全球金融DBA均為高金在國內首創。高金擁有一支由60多位以海歸教授為主組成的堪稱國際一流、亞洲第一、國內唯一的豪華師資陣容，其中6人入選“國家千人計劃”，6人入選“上海千人計劃”，4人獲“長江學者”稱號。高金以匯聚國際一流師資、培養高端金融人才、構筑開放研究平臺、形成頂級政策智庫作為自己的必達使命。

關于嘉信理財公司

嘉信理財集團（紐交所代碼：SCHW）是領先的金融服務機構。截至2017年4月30日，嘉信理財在美國已擁有逾335家分支機構，管理資產總額達2.95萬億美元，活躍交易賬戶數量達到1040萬個，其中，企業退休金賬戶150萬個，銀行賬戶110萬個。目前，嘉信理財主營業務涵蓋財富管理、證券經紀、銀行業務、資金管理、賬戶托管以及金融咨詢服務，全方位地服務于個人投資者和獨立投資顧問。

高金與嘉信理財之間不存在附屬關系。雙方所發表的任何觀點并不代表對方立場。所有資訊并不構成任何推薦或購買或出售任何證券的要約，也并非旨在提供任何稅務、法律或投資建議。